Multi-Family Office

Στο εξωτερικό, αλλά και στην Ελλάδα, εύπορες οικογένειες, με σημαντικά και διαφορετικά μεταξύ τους περιουσιακά στοιχεία, αναζητούν το βέλτιστο τρόπο για την αξιοποίηση και την επαγγελματική διαχείρισή τους, στοχεύοντας στη  διασφάλιση, την αύξηση αλλά και την ομαλή μεταβίβασή τους στις επόμενες γενιές.

Ο όρος Family Office, άρρηκτα συνδεδεμένος με τα ανωτέρω, αποτελεί μία κεντρική δομή που συστήνεται από μία οικογένεια και καλύπτει όλες τις υπηρεσίες που σχετίζονται με το σχεδιασμό και την υλοποίηση της διαχείρισης αυτής της περιουσίας. Ένα Family Office -λόγω του σύνθετου χαρακτήρα του- έχει υψηλό κόστος σύστασης και λειτουργίας, κάτι που το καθιστά οικονομικά προσιτό μόνο σε κατόχους εξαιρετικά υψηλής περιουσίας.

Αυτός είναι και ο λόγος που προέκυψε η ανάγκη για τη δημιουργία των Multi-Family Offices (MFOs), τα οποία είναι ανεξάρτητες δομές, εξειδικευμένες στο να προσφέρουν υπηρεσίες Family Office σε περισσότερες της μίας οικογένειες, όχι υποχρεωτικά συγγενικές μεταξύ τους. Τα MFOs δημιουργούν οικονομίες κλίμακας που επιτρέπουν τον επιμερισμό του κόστους ανάμεσα στους πελάτες τους. Παρέχουν εξατομικευμένες και ποιοτικές υπηρεσίες, με απολύτως στεγανά όρια ανάμεσα στους πελάτες τους, διασφαλίζοντας την τήρηση του εμπιστευτικού και ιδιαίτερα ευαίσθητου χαρακτήρα της συγκεκριμένης υπηρεσίας.

Η Iolcus, ως εξωτερικός διαχειριστής χαρτοφυλακίων με επιτυχημένο παρελθόν και σε βάθος γνώση της επενδυτικής διαδικασίας, λειτουργεί ένα Μulti-Family Office και έχει το ρόλο του εξωτερικού Διευθυντή Επενδύσεων. Αποτελεί τον έμπιστο σύμβουλο της οικογένειας καθώς είναι ουσιαστικά η «προέκταση» του οράματός και της επενδυτικής φιλοσοφίας της όπως αυτή διαμορφώνεται διαχρονικά.

Ανάμεσα στις αρμοδιότητες και τους στόχους ενός επιτυχημένου Multi-Family Office είναι να:

• Σχεδιάζει τη Στρατηγική και την Τακτική κατανομή των επενδύσεων
• Αξιολογεί, επιλέγει και συντονίζει το έργο των εξωτερικών διαχειριστών περιουσίας και των θεματοφυλάκων
• Δημιουργεί ευέλικτες δομές ώστε μέλη της ίδιας οικογένειας, με διαφορετικά προφίλ κινδύνου, να έχουν τη δυνατότητα διαχωρισμού των περιουσιακών στοιχείων τους και εξατομικευμένης διαχείρισής τους
• Παρέχει λογιστική ενοποίηση (consolidation) των χαρτοφυλακίων όταν αυτά βρίσκονται σε διαφορετικούς θεματοφύλακες ή χώρες, διευκολύνοντας έτσι τη διαχείριση του συνολικού επενδυτικού κινδύνου
• Εξασφαλίζει προνομιακά τιμολόγια με τους εξωτερικούς συνεργάτες του (διαχειριστές, θεματοφύλακες, νομικούς και φοροτεχνικούς συμβούλους)
• Στοχεύει στην ελαχιστοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων με τους εξωτερικούς συνεργάτες του, ώστε να έχει ανεξαρτησία στις αποφάσεις και τις επιλογές του
• Συνεισφέρει και καθοδηγεί το σχεδιασμό και τη δημιουργία των απαραίτητων σύνθετων νομικών δομών
• Εξασφαλίζει τη συνεχή κάλυψη όλων των φορολογικών θεμάτων και μεριμνά για τη συνολική φορολογική αριστοποίηση
• Συμβάλλει στη χρηματοοικονομική κατάρτιση της νέας γενιάς ώστε να είναι σε θέση να διαδεχθεί την προηγούμενη και έτσι να διασφαλιστεί η «συνέχεια» της οικογενειακής περιουσίας